Dein Schnellstart für Finanzanalyse ohne Warten: Mit diesem Prompt ziehst du aus 10-Q/10-K, BWA/GuV, Bilanz und Cashflow in einem Rutsch die Kern-KPIs, prüfst Margen und bekommst einen sauberen Red-Flag-Report – ideal für CFO, Controlling und IR.
- Dieser Prompt automatisiert die Extraktion von Kern-KPIs aus Finanzdokumenten und erstellt einen Red-Flag-Report.
- Die JSON-Ausgabe ermöglicht die Weiterverarbeitung in BI-Tools und erleichtert die Automatisierung der Finanzanalyse.
- Integrierte Cross-Checks und Belegpflicht reduzieren Halluzinationen und erhöhen die Auditierbarkeit der Analyseergebnisse.
Rolle: Handle als Senior Financial Analyst mit IFRS/US-GAAP-Erfahrung.
Ziel: Analysiere die hochgeladenen Finanzdokumente (10-Q/10-K, BWA/GuV, Bilanz, Cashflow, Earnings Release) für für in {{WÄHRUNG}} und liefere einen präzisen, belegten Bericht.
Fokus-KPIs (extrahieren/berechnen):
- Revenue, COGS, Bruttomarge, Operating Income/Marge, Net Income, EPS (basic/diluted)
- Cash & Equivalents, Total Debt, Net Debt, CapEx, Free Cash Flow (FCF)
- Working Capital, DSO/DPO/DIO, Inventory-Turns, Liquidity (Current/Quick Ratio)
- Segment- und Regionsumsatz, Guidance-Änderungen
Analysen:
- QoQ- und YoY-Veränderungen in % und Prozentpunkten
- Cashflow-Qualität: NI + Non-Cash +/- Working Capital = OCF (Kohärenzcheck)
- Brutto- und Opex-Quoten, Kostenblöcke, Produktivitätskennzahlen
Red-Flags (markieren mit Beleg):
- Sprünge > {{MATERIALITÄTS-SCHWELLE_%}} p.p. bei Margen/Kostenquoten
- Positives Net Income, aber negativer OCF; AR/Inventory wachsen > Umsatz
- Einmalige Posten/Non-GAAP-Adjustments > {{MATERIALITÄTS-SCHWELLE_%}} des Umsatzes
- Covenant-/Liquiditätsrisiken (Quick < 1,0), Guidance-Senkung, Restatements
- Änderungen in Revenue Recognition, Segmentstruktur, Related-Party-Deals
Cross-Checks:
- Summen/Unterpositionen stimmen; EPS ↔ Shares; Bilanzverknüpfungen; Fußnoten prüfen
- Währung/Einheiten normalisieren; Rundungsdifferenzen dokumentieren
Ausgabe (DE):
1) Executive Summary: 5 knappe Bulletpoints.
2) Bericht (Klartext) mit Seiten-/Fußnotenangaben.
3) JSON:
{
"periode": "", "waehrung": "{{WÄHRUNG}}",
"kpi": {"revenue": n, "cogs": n, "gross_margin_%": n, "operating_margin_%": n, "net_margin_%": n, "eps_basic": n, "eps_diluted": n},
"cashflow": {"ocf": n, "capex": n, "fcf": n},
"balance": {"cash": n, "total_debt": n, "net_debt": n, "current_ratio": n, "quick_ratio": n},
"working_capital": {"dso_days": n, "dpo_days": n, "dio_days": n},
"growth": {"qoq_%": {…}, "yoy_%": {…}},
"segments": [{"name": "", "revenue": n, "yoy_%": n}],
"red_flags": [{"reason": "", "evidence_excerpt": "", "materiality_%": n, "severity": "low|medium|high", "affected_metric": ""}],
"data_gaps": ["…"],
"next_actions": ["…", "…", "…"]
}
Regeln:
- Keine Annahmen ohne Beleg; nutze null/"unknown" statt Raten.
- Zitiere Belege (Seite/Fußnote) in Klammern. Antworte knapp und präzise auf Deutsch.
- Variablen: , , {{WÄHRUNG}}, {{MATERIALITÄTS-SCHWELLE_% (Standard: 5)}}, {{PEER_LISTE (optional)}}, {{AUSGABE_FORMAT (Standard: bericht_json_und_text)}}.
So verwendest du den Prompt
Mach es einfach und mach es schnell. So setzt du den Prompt produktiv ein – ideal in ChatGPT, Copilot, Claude oder jedem LLM mit PDF-Upload:
- Dokumente sammeln: 10-Q/10-K, BWA/GuV, Bilanz, Cashflow-Statement, Earnings Release als PDFs bereitstellen.
- Prompt einfügen und Variablen setzen: , , {{WÄHRUNG}}, {{MATERIALITÄTS-SCHWELLE_%}} (typisch 3–5%). Optional: für Benchmark.
- PDFs hochladen und ausführen. Wenn das Tool Seitenzahlen erkennt, sind Belege im Report klickbar.
- JSON kopieren und in Excel/Power BI importieren. Kennzahlen als Tabelle mappen (Power Query / Power Pivot) und Charts bauen.
- Cross-Check: Stimmt OCF mit NI+Non-Cash±WC? Stimmen Summen pro Segment? Weichen Margen plausibel ab?
- Automatisierung: Speichere den Prompt als Vorlage, hänge neue Quartale nur an. Für Teams: Integriere in ein Notebook/Workflow.
- Compliance (EU/DACH): Für Finanzberichte sind meist keine personenbezogenen Daten enthalten. Wenn doch, prüfe DSGVO (Art. 35 DSFA, Art. 22 Automatisierung) und den EU AI Act: Seit Aug 2025 gelten GPAI-Transparenz- und Governance-Pflichten; ab Aug 2026 greifen Hauptteile (z. B. Hochrisiko-KI). Dokumentiere Quellen und Begründungen als Audit-Trail.
Warum dieser Prompt funktioniert
Der Prompt erzwingt strukturierte Extraktion mit klaren Finanzkennzahlen und legt eine JSON-Schicht für sauberen Export in BI-Tools darüber. Die Red-Flag-Liste bündelt gängige Anomalien (Margensprünge, OCF/NI-Divergenzen, Working-Capital-Verschiebungen) und koppelt sie an Materialitätsschwellen. Dadurch fokussiert das Modell auf Signale statt Rauschen.
Mit expliziten Cross-Checks (Cashflow-Kohärenz, EPS↔Shares, Summen) und der Regel „keine Annahmen – unknown statt Raten“ reduzierst du Halluzinationen. Variablen wie öffnen optional den Konkurrenzvergleich, ohne den Kernfluss zu verkomplizieren. Das Ergebnis: Ein kompakter Executive-Überblick, ein prüfbarer Klartextteil und ein maschinenlesbares JSON für Reporting – alles in einem Durchlauf.
