Singular Bank: KI-Assistent Singularity spart Beratern täglich bis zu 90 Minuten

Die Singular Bank, eine Privatbank aus Madrid, hat mit ihrem KI-Assistenten Singularity signifikante Effizienzsteigerungen erzielt, indem Finanzberater täglich 60 bis 90 Minuten an Zeit einsparen. Singularity, basierend auf OpenAIs ChatGPT und Codex, ist tief in die Kernsysteme der Bank integriert und automatisiert Portfolioanalyse, die Vorbereitung von Kundenterminen und die Nachbereitung, wodurch es zu einem festen Bestandteil des Beratungsalltags geworden ist und nicht nur ein Pilotprojekt darstellt.

Vor der Einführung von Singularity war die Vorbereitung eines Kundentermins ein aufwändiger manueller Prozess, der rund 20 Minuten pro Meeting in Anspruch nahm, da Daten aus verschiedenen Systemen zusammengeführt und manuell abgeglichen werden mussten, um eine kohärente Portfolioübersicht zu erstellen. Mit Singularity konnte dieser Zeitaufwand auf unter eine Minute reduziert werden. Der Assistent identifiziert und visualisiert umgehend kritische Punkte im Portfolio wie Konzentrationsrisiken oder Ungleichgewichte in der Allokation und schlägt konkrete Handlungsoptionen vor, wie beispielsweise Gewinnsicherung oder Positionsreduktion. Dies ermöglicht es den Beratern, sich vollends auf das Kundengespräch zu konzentrieren, anstatt lange Vorbereitungszeiten zu benötigen.

Die Effizienzgewinne durch Singularity sind messbar und beeindruckend. In einem Zeitraum von 30 Tagen wurden über 3.500 Operationen mit dem System durchgeführt, was einem Durchschnitt von etwa 120 Nutzungen pro Tag über 19 verschiedene Workflows hinweg entspricht. Die Zeitersparnisse in verschiedenen Bereichen sind beträchtlich: Die Meeting-Vorbereitung sank von 20 Minuten auf unter 1 Minute, die Erstellung von Call Reports von 15-20 Minuten auf unter 30 Sekunden, und die Entwicklung von Investmentargumenten von 10-15 Minuten auf etwa 20 Sekunden. Auch die Kundenkommunikation verkürzte sich von 5-10 Minuten auf unter 30 Sekunden. Durch die Nutzung genehmigter Datenquellen und strukturierter Workflows gewährleistet die Bank zudem eine konsistentere Kommunikation und verbesserte Nachvollziehbarkeit für das regulatorische Reporting, was es Beratern ermöglicht, schneller zu arbeiten, ohne die Compliance-Standards zu gefährden.

CEO Javier Marín betont, dass Singularity das Urteilsvermögen der Berater nicht ersetzt, sondern vielmehr verstärkt. Der Fokus der Beratungsgespräche verlagert sich von datengetriebenen Prüfungen hin zu strategischen Diskussionen mit dem Kunden. Beispielsweise kann ein Berater sofort aufzeigen, dass ein Portfolio zwar einen deutlichen Gewinn aufweist, aber auch Risiken durch übermäßige Konzentration in bestimmten Positionen birgt, und nahtlos zur Frage der Gewinnsicherung übergehen. Nach jedem Meeting unterstützt Singularity zudem bei der Erstellung personalisierter Folgekommunikation und der Festlegung nächster Schritte, wobei die nahtlose Integration in die Kernsysteme der Bank eine strukturierte Erfassung aller Ergebnisse für interne Nachvollziehbarkeit und externe Berichtspflichten sicherstellt.

Das Beispiel der Singular Bank ist ein hervorragend dokumentierter Fall für den Einsatz von KI im Finanzsektor. OpenAI positioniert ChatGPT und Codex seit Anfang 2026 gezielt für Finanzdienstleister und integriert diese in etablierte Plattformen. Für deutsche Privatbanken und Vermögensverwalter sind die Herausforderungen bezüglich Portfoliovorbereitung, Compliance-Dokumentation und Kundenkommunikation vergleichbar. Zukünftige KI-Systeme in diesem Bereich, insbesondere solche, die in die Finanzberatung eingebettet sind und Handlungsempfehlungen generieren, fallen potenziell unter die Hochrisikokategorie des EU AI Acts. Dies bedeutet, dass ab August 2026 strenge Transparenz- und Dokumentationspflichten gelten. Die Singular Bank hat durch ihre strukturierte Integration der KI bereits eine solide Grundlage für die Rückverfolgbarkeit geschaffen, die diesen Anforderungen entgegenkommt, was für andere Finanzinstitute als Blaupause dienen kann.